البنك الزراعي يختتم استعراض نظام إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية

اختتم البنك الزراعي المصري فعاليات استعراض دليل نظام إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية (ESRMS)، تفعيلاً لبروتوكول التعاون المشترك مع الوكالة الألمانية للتعاون الدولي (GIZ).

وتستهدف هذه الخطوة تعزيز قدرات البنك للتحول نحو التمويل المستدام وتطبيق معايير الاستدامة بكافة المنتجات المصرفية والبرامج التمويلية.

وشهدت الفعاليات الختامية حضوراً رسمياً رفيع المستوى شمل محمد أبو السعود، الرئيس التنفيذي للبنك الزراعي المصري، وغادة مصطفى، نائب الرئيس التنفيذي، وشريف محروس، رئيس قطاع الاستدامة، ومحمد الششتاوي، رئيس قطاع المشروعات الصغيرة، إلى جانب ممثلي الوكالة الألمانية د. خوسيه ألكسندر، د. نهال حسن، ود. نهير خيري.

أهداف ومزايا تطبيق نظام «ESRMS» بالبنك

يهدف النظام الجديد إلى إدماج الاعتبارات البيئية والاجتماعية مباشرة ضمن عمليات اتخاذ القرار الائتماني والاستثماري، محققاً عدة ركائز أساسية:

• حماية المجتمع والبيئة: دمج معايير الاستدامة بأنشطة تمويل المشروعات الصغيرة ومتناهية الصغر بما يضمن حماية البيئة والمجتمع والعملاء.

• توازن تنموي فعال: تحقيق توازن حقيقي بين متطلبات النمو الاقتصادي والمسؤولية الاجتماعية.

• إطار عمل مؤسسي شامل: يوفر النظام إطاراً واضحاً لتقييم وإدارة المخاطر عبر جميع مراحل دورة التمويل.

• آلية مستقلة للشكاوى: توفير آلية مستقلة لتلقي الشكاوى العمالية والبيئية والأخلاقية بأعلى درجات السرية والشفافية لتعزيز الحوكمة.

• منظومة رقابية وميدانية: يعتمد النظام على الزيارات الميدانية، وتصنيف مستويات المخاطر، وإعداد تقارير متابعة دورية.

نطاق التطبيق والمرجعيات المحلية والدولية

يمتد نطاق تطبيق نظام إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية ليشمل مختلف أنواع التمويلات ويغطي كافة مراحل دورة الائتمان والاستثمار دون استثناء؛ بدءاً من دراسة المشروعات والفحص المبدئي، مروراً بتقييم المخاطر، ووصولاً لربط صرف التمويل بالالتزام الكامل بالمحاور المحددة والمتابعة المستمرة.

ويستند النظام إلى حزمة متكاملة من المرجعيات المعتمدة:

1. التشريعات والقوانين المصرية ذات الصلة.

2. تعليمات وتوجيهات البنك المركزي المصري المتعلقة بالتمويل المستدام.

3. معايير الأداء البيئي والاجتماعي الصادرة عن مؤسسة التمويل الدولية (IFC).

4. مبادئ التمويل المسؤول المعتمدة دولياً.

الاستدامة كأداة استراتيجية للنمو الاقتصادي

محمد أبو السعود (الرئيس التنفيذي للبنك الزراعي المصري): “يمثل نظام (ESRMS) أداة استراتيجية تدعم ريادة البنك في التمويل المستدام، ويرفع قدرتنا على إدارة المخاطر بكفاءة أعلى ودعم المبادرات الصديقة للبيئة. إن تطبيق هذا النظام يترجم رؤيتنا لتبني أفضل الممارسات الدولية في مجالات الحوكمة، لترسيخ مكانة البنك كمؤسسة مصرفية تنموية داعمة للتمويل المستدام بما يتسق مع توجهات الدولة.”

غادة مصطفى (نائب الرئيس التنفيذي للبنك الزراعي المصري): “النظام يوفر إطاراً مؤسسياً واضحاً يضمن التوافق مع المتطلبات التنظيمية والممارسات الدولية. ونتطلع مستقبلاً لمزيد من التعاون مع الوكالة الألمانية للتعاون الدولي والجهات العالمية لتصميم وتنفيذ منتجات تمويلية خضراء ومبتكرة تلبي الاحتياجات المتنامية لقطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة.”